티스토리 뷰
ETF는 주식과 유사한 방식으로 거래되는 상장 지수 펀드 상품으로 여러 개의 주식, 채권, 상품 등 다양한 자산을 한 번에 포함하고 있으며, 이를 통해 투자자들은 하나의 ETF 주식을 매수함으로써 여러 자산에 포트폴리오를 분산시킬 수 있는 장점을 취하게 된다. 이러한 특징으로 인해 ETF는 투자자로 하여금 투자 실패의 위협으로부터 회피할 수 있는 안정성과 다양성을 추구한다. 섹터별, 지역별, 팩터 ETF 등 그 종류도 다양한데 이번 포스팅에서는 미국 내 100여 개의 고배당 기업에 집중 투자하여 배당 이득을 취할 수 있는 SCHD ETF에 대해 알아보도록 하겠다.
1. SCHD ETF 이해하기
- SCHD ETF의 개요: Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약어로서 2011년 운용사 Charles Schwab이 출시했으며, 다우 존스 Dividend 100 지수를 추종하는 고배당주 ETF이다. 미국 주식시장에서 최소 10년 이상 고배당을 지급해 온 시가 총액 5억 달러 이상의 기업에 투자한다. 그들 중에서도 ROE(자기 자본 이익률), 배당 수익률, 배당 성장률 등을 주요 지표로 삼고 100여 개의 기업에 집중적인 투자를 한다.
- SCHD ETF의 목표: 매년 3월 리밸런싱을 통해 기준 미달 기업을 선별하며 투자 기업 리스트가 바뀌게 된다. SCHD ETF는 주로 대형 기업을 대상으로 하며, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있다. SCHD ETF의 주식은 일반적으로 안정적이고 성장 가능성이 높으면서 고배당을 추구하는 기업들로 구성된다.
2. SCHD ETF의 주요 특징
- 배당 수익률에 중점: SCHD ETF는 고배당 주식에 투자한다. 고배당 주식은 일반적으로 안정적이고 시장에서의 지위가 확고한 기업들을 포함하고 있다. SCHD ETF는 이러한 기업들에 투자하여 안정적인 배당 수익을 추구한다.
- 다양한 산업군의 포트폴리오: SCHD ETF는 다양한 산업군에 속하는 기업들에 투자하고 있다. 이를 통해 투자자들은 단일 기업이나 업종에 대한 리스크를 분산시킬 수 있다. SCHD ETF의 포트폴리오는 금융, 소비재, 에너지 등 다양한 산업을 포함하고 있다.
- 저비용 운용: SCHD ETF는 Schwab의 저렴한 수수료 구조를 특징으로 한다. 투자자들은 비교적 낮은 비용으로 SCHD ETF에 투자할 수 있다. 이는 투자 수익률에 긍정적인 영향을 미칠 수 있다.
- 지속적인 배당성장: SCHD ETF는 다우 존스 배당 100 지수에 기반하여 구성되어 있다. 이는 SCHD ETF에 투자한 투자자들이 시간이 지남에 따라 배당 수익을 증가시키는 효과를 기대할 수 있다는 것을 의미한다. SCHD ETF는 지속적인 배당성장을 추구하여 투자자들에게 안정적인 소득을 제공한다.
3. 상위 구성 종목
| 종목명 | 티커 | 비중 |
| 브로드컴 | AVGO | 4.24% |
| 버라이즌 커뮤니케이션 | VZ | 4.17% |
| 유나이티드파슬 서비스 | UPS | 4.14% |
| 펩시코 | PEP | 4.11% |
| 머크 앤드 컴퍼니 | MRK | 4.08% |
| 시스코 시스템즈 | CSCO | 4.07% |
| 텍사스 인스트루먼트 | TXN | 4.03% |
| 코카콜라 | KO | 3.98% |
| 애브비 | ABBV | 3.98% |
| 홈디포 | HD | 3.97% |
4. 투자 업종 분포
| 업종 | 비중 |
| 산업주 | 18.22% |
| 헬스케어 | 15.61% |
| 금융 서비스 | 14.58% |
| 소비재 | 13.39% |
| 기술 | 12.36% |
| 경기 민감형 소비재 | 9.69% |
| 에너지 | 8.93% |
| 통신 서비스 | 4.94% |
| 소재 | 1.98% |
| 유틸리티 | 0.32% |
5. SCHD ETF 투자의 이점
- 안정적인 소득: SCHD는 고배당 주식에 투자하므로 안정적인 배당 수익을 추구한다. 이러한 기업들은 일반적으로 안정적이고 성장 가능성이 높은 대형 기업으로 구성되어 있다. 따라서 SCHD를 통해 투자자들은 일정한 현금 흐름을 얻을 수 있게 된다.
- 쉬운 투자 접근성: SCHD는 ETF로 거래되기 때문에 개별 주식을 구매하는 것보다 더 쉬운 접근성을 가진다. 투자자들은 SCHD ETF를 주식 거래소에서 간편하게 구매하고 판매할 수 있다. 이를 통해 주식 시장에 대한 지식이 부족한 초보자들도 SCHD ETF에 쉽게 투자할 수 있는 장점이 있다.
- 포트폴리오 다변화: SCHD는 다양한 고배당 주식에 투자하여 포트폴리오를 다변화한다. 포트폴리오의 다변화는 투자 리스크를 분산시키고 예상치 못한 개별 기업의 부정적인 영향을 완화하는데 도움을 준다. SCHD ETF를 보유하면 투자자들은 단일 기업이나 업종에 대한 과도한 의존을 피하고 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있다.
6. SCHD ETF의 잠재적인 리스크
- 시장 리스크: SCHD ETF는 주식시장에 투자하므로 시장 변동성에 영향을 받을 수 있다. 주식 시장은 가격 변동이 크고 예측할 수 없는 요소가 있으므로 투자자들은 시장 리스크를 고려해야 한다. SCHD ETF의 가격은 주식시장의 변동성에 따라 민감하게 반응할 수밖에 없다.
- 배당 변동성: SCHD는 배당을 지급하는 기업에 투자하므로 투자자의 의지와 상관없이 배당금이 변동할 수 있다. 기업의 재무 상태나 운영 환경의 변화에 따라 배당금이 증가하거나 감소할 수 있으므로 투자자들은 배당금 지급 상황과 기업의 재무 상태를 주시하고 배당금의 변동성에 대비해야 한다. 배당금의 감소로 인해 예상보다 적은 소득을 얻을 가능성이 존재한다.
맺음말
이상으로 SCHD ETF에 대해 알아보았다.
SCHD ETF는 투자자들에게 다양한 미국의 고배당 주식 포트폴리오 구성의 기회를 제공한다. 고배당 기업에 초점을 맞추고 일관된 배당 지급으로 SCHD는 투자자들에게 안정적 소득과 함께 장기적인 성장 잠재력에 투자할 수 있도록 한다. 이런 이유로 SCHD ETF는 주식 투자 초보자들에게 매력적인 선택지 중 하나로 손꼽힌다. 그러나 상대적으로 극적인 상승을 기대하기 어려운 SCHD ETF의 태생적 한계는 투자자의 성향에 따라 투자 선택에 있어 단점으로 작용할 가능성도 존재하는 것이 사실이다.
선택은 온전히 여러분의 몫이다. 부디 현명한 투자 선택이 되길 바란다.